Muss das Haus verkauft werden, um den Pflichtteil auszuzahlen?

Nein, in den meisten Fällen nicht zwingend. Der Pflichtteil ist ein reiner Geldanspruch, kein Anspruch auf einen Anteil an der Immobilie selbst, deshalb entscheiden die Erben, wie sie das Geld aufbringen, nicht der Pflichtteilsberechtigte. Erst wenn wirklich kein anderer Weg bleibt, wird der Verkauf zur einzigen tragfähigen Option.

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Der Pflichtteil ist ein Geldanspruch, keine Beteiligung am Haus

Wer pflichtteilsberechtigt ist, meist Kinder oder der Ehepartner, die im Testament übergangen oder auf einen zu geringen Anteil gesetzt wurden, hat Anspruch auf die Hälfte des gesetzlichen Erbteils, ausgezahlt in Geld. Ein Miteigentumsanteil an der geerbten Immobilie steht dem Pflichtteilsberechtigten nicht zu, er kann also weder im Grundbuch eingetragen werden noch bei Entscheidungen über das Haus mitreden, weder über den Verkauf noch über Vermietung oder Sanierung. Das unterscheidet den Pflichtteil deutlich von der Erbengemeinschaft, in der jeder Miterbe tatsächlich Miteigentümer wird und mitentscheiden darf. Für die Erben bedeutet das zugleich eine gewisse Freiheit: Sie können selbst wählen, aus welchem Vermögen sie den Anspruch bedienen, solange sie ihn fristgerecht erfüllen, und müssen dafür nicht ausgerechnet die Immobilie anfassen, wenn andere Mittel zur Verfügung stehen.

Zahl: Der Pflichtteil beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils.

Wann eine Stundung möglich ist

Würde die sofortige Auszahlung des Pflichtteils die Erben dazu zwingen, das geerbte Haus unter Zeitdruck und damit unter Wert zu verkaufen, kann eine Stundung des Anspruchs verlangt werden. Das Gesetz sieht diese Möglichkeit ausdrücklich vor, wenn die sofortige Erfüllung für den Erben eine unbillige Härte bedeuten würde, etwa weil das Haus selbst bewohnt wird, ein Familienbetrieb daran hängt, oder ein Verkauf zur Unzeit den erzielbaren Preis spürbar drücken würde. Eine Stundung muss aktiv geltend gemacht werden, sie tritt nicht automatisch ein, und sie befreit nicht dauerhaft von der Zahlung, sondern verschiebt sie nur auf einen realistischeren Zeitpunkt, meist verbunden mit einer Verzinsung des offenen Betrags. Wer sich auf eine Stundung berufen will, sollte das früh und schriftlich gegenüber dem Pflichtteilsberechtigten tun, nicht erst, wenn bereits eine Klage droht.

Alternativen zum Komplettverkauf

Statt das Haus zu verkaufen, lässt sich der Pflichtteil häufig auch über eine Beleihung der Immobilie finanzieren, also einen Kredit mit dem Haus als Sicherheit, dessen Rate sich aus eigenem Einkommen oder Mieteinnahmen tragen lässt. Auch eine Auszahlung aus anderem Nachlassvermögen, etwa Bankguthaben oder Wertpapieren des Erblassers, kommt infrage, bevor überhaupt an die Immobilie gedacht werden muss, insbesondere wenn mehrere Erben beteiligt sind und der Pflichtteil nur einen Teil des Gesamtnachlasses betrifft. Wo diese Wege nicht ausreichen, wird gelegentlich ein Teilverkauf als schnelle Lösung angeboten, bei dem ein Anbieter einen Anteil übernimmt und dafür ein laufendes Nutzungsentgelt verlangt. Bei genauer Gegenrechnung zeigt sich jedoch oft, dass die laufenden Kosten eines Teilverkaufs über mehrere Jahre teurer werden als ein klassischer Bankkredit mit vergleichbarer Summe, ein Vergleich beider Modelle lohnt sich also in jedem Fall, bevor unterschrieben wird.

Wann der Verkauf trotzdem der bessere Weg ist

Sind mehrere Personen an der Erbengemeinschaft beteiligt und lässt sich keine Einigung über eine Auszahlung aus anderem Vermögen erzielen, kann der Verkauf des Hauses am Ende die realistischste Lösung sein, gerade weil er allen Beteiligten Klarheit verschafft und einen ansonsten schwelenden Streit beendet (mehr dazu im Artikel zu Haus verkaufen: Kosten, Steuern und Ablauf ohne Überraschungen). Wichtig ist dann vor allem der Zeitpunkt: Ein geordneter Verkauf mit realistischem Vermarktungszeitraum erzielt in aller Regel einen deutlich höheren Preis als ein Verkauf unter dem Druck einer nahenden Zahlungsfrist oder einer angedrohten Klage des Pflichtteilsberechtigten. Wer frühzeitig eine belastbare Werteinschätzung einholt, verschafft sich zudem eine bessere Verhandlungsposition, sowohl gegenüber dem Pflichtteilsberechtigten als auch gegenüber möglichen Käufern.

Zahl: Der Pflichtteilsanspruch verjährt regelmäßig drei Jahre nach Kenntnis vom Erbfall und vom eigenen Pflichtteilsrecht.

Fazit

Ein Hausverkauf ist beim Pflichtteil selten die erste, sondern meist die letzte Option, wenn Stundung, andere Nachlasswerte und Beleihung nicht ausreichen. Da Pflichtteilsansprüche und Fristen im Detail von der konkreten Testamentslage und der Zusammensetzung des Nachlasses abhängen, klärt ein Fachanwalt für Erbrecht die genaue Höhe und die beste Reihenfolge, bevor Zahlungen zugesagt werden.